O que é um assistente de pagamento e como usá-lo?

Saiba quais as principais opções de assistente de pagamento no mercado e o que oferecem.

Publicado em: 17 de dezembro de 2024

Categoria Carteira DigitalTempo de leitura: 10 minutos

Texto de: Time Serasa

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O assistente de pagamento é uma ferramenta criada para auxiliar consumidores e empresas a organizar e automatizar seus pagamentos. Saiba, neste artigo, quais as principais opções e como usá-lo de forma eficiente, na prática.

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O que é um assistente de pagamento e como funciona?

Um assistente de pagamento é uma ferramenta ou aplicativo que tem como principal função facilitar a organização financeira. Isso é feito através de controle e o pagamento de contas e outras obrigações financeiras de maneira automatizada.

O assistente conecta as contas bancárias, faturas e serviços à plataforma, permitindo que os pagamentos sejam feitos de forma programada, sem precisar que o usuário se lembre sozinho de cada uma das datas de vencimento ou entre em contato com cada prestadora de serviço.

Entre as funcionalidades da tecnologia, estão notificações e alertas, que avisam o usuário sobre o vencimento de contas. Além disso, é possível automatizar o pagamento dos boletos, deduzindo o valor das suas contas bancárias ou cartões de crédito, evitando que seja preciso realizar esse processo toda vez que um vencimento se aproxima.

Em muitos casos, o assistente de pagamento também oferece relatórios detalhados, que ajudam a visualizar melhor gastos e a planejar o orçamento pessoal.

Benefícios de utilizar um assistente de pagamento

A utilização de um assistente de pagamento pode trazer diversas vantagens. Entre elas, alguns destaques são:

Evita o esquecimento de vencimentos
Um dos maiores benefícios de usar um assistente de pagamento é a tranquilidade de saber que você não esquecerá de pagar suas contas. Como muitas pessoas têm uma rotina corrida, pode ser difícil lembrar de todos os vencimentos, especialmente quando envolvem diversos fornecedores e serviços diferentes. O assistente de pagamento resolve esse problema a partir de envios de alertas e, em alguns casos, até efetuando os pagamentos de forma automática.
Reduz o risco de multas e juros
Multas e juros podem ser cobrados quando se atrasa uma conta. Em casos mais drásticos, o problema pode até mesmo resultar em interrupção de serviços essenciais, como água, luz e internet. Por isso, usar um assistente de pagamento ajuda a evitar esses contratempos, garantindo que suas contas sejam pagas em dia e encargos adicionais não sejam cobrados.
Organiza suas finanças
Um bom assistente de pagamento pode oferecer mais do que apenas pagar contas. Ele também pode organizar gastos, categorizar despesas e ter relatórios detalhados sobre sua situação financeira. Isso facilita a visualização de onde você está gastando mais, permitindo ajustes no orçamento e ajudando a economizar a longo prazo.
Economiza tempo e esforço
Ao automatizar o processo de pagamento e organizar suas finanças, o usuário ganha tempo para tarefas mais importantes, além de reduzir a necessidade de usar diferentes aplicativos e ferramentas, que ele sozinho já pode suprir.

Ferramentas e apps com assistente de pagamento integrado

No mercado, existem diversas opções de ferramentas e aplicativos que oferecem assistentes de pagamento. Esses serviços variam em funcionalidades, mas todos têm o objetivo comum de facilitar a organização financeira do usuário.

A seguir, confira algumas sugestões de plataformas que oferecem esse tipo de serviço.

Mobills
O Mobills é outro aplicativo bastante popular que, além de permitir o controle de receitas e despesas, também oferece uma funcionalidade de pagamento de contas. O aplicativo envia notificações sobre vencimentos e pode ser integrado a diferentes bancos e cartões, facilitando o gerenciamento financeiro.
Ele permite agendar o pagamento de contas, evitando que você precise acessar o site de cada instituição separadamente.
Aplicativo da Serasa
Uma opção eficiente é o aplicativo da Serasa, que possui um leque vasto de funcionalidades. Em organização das contas a principal ferramenta é Minhas Contas. Este serviço é gratuito e, com o app baixado, o usuário pode organizar as contas, gerar um único boleto com o valor total das contas juntas, e fazer pagamentos com o saldo da Carteira Digital da Serasa ou via Pix, por exemplo.
Além disso, o app também traz vantagens como a possibilidade de pagamentos das dívidas com a funcionalidade Limpa Nome, além de pesquisas para obtenção de crédito, acompanhamento de score de crédito, e outras funções com o Serasa Premium.
Organizze
O Organizze é uma ferramenta completa de controle financeiro oferece funcionalidades como categorização de despesas, geração de relatórios e agendamento de pagamentos de contas. Ele permite que você organize sua vida financeira de forma simples e eficaz, com a opção de programar os pagamentos automaticamente para as datas de vencimento.
Nubank
Banco digital, o Nubank também oferece funcionalidades de pagamento de contas e gestão de finanças. Através do aplicativo do Nubank, é possível agendar o pagamento de contas como luz, água, telefone e boletos bancários, tudo de forma simples e integrada ao seu saldo bancário ou cartão de crédito. A plataforma envia alertas de vencimento, garantindo que você nunca perca um prazo.

Dicas para automatizar e organizar seus pagamentos mensais

Para aproveitar ao máximo um assistente de pagamento e garantir que suas finanças sejam sempre organizadas, acompanhe essas dicas práticas:

Centralize suas contas em um único lugar
Ao usar um assistente de pagamento, centralize todas as suas contas e serviços em uma única plataforma. Isso permitirá que você tenha uma visão clara de seus vencimentos e gastos mensais, sem precisar acessar vários sites ou aplicativos diferentes.
Revise e atualize seus dados bancários
Certifique-se de que suas informações bancárias estejam sempre atualizadas nos aplicativos de pagamento. Isso inclui dados como número de contas, cartões de crédito e limites de pagamento. Manter tudo em ordem evita erros de pagamento e facilita a automação.
Estabeleça limites de pagamento
Configure alertas e estabeleça limites para o pagamento de contas. Alguns aplicativos oferecem a opção de bloquear pagamentos de valores muito altos sem sua confirmação, o que pode ser útil para evitar surpresas no saldo bancário.
Use a funcionalidade de pagamento automático com cautela
Embora a automação seja extremamente útil, é importante revisar as contas que estão sendo pagas automaticamente de tempos em tempos. Algumas assinaturas ou serviços podem ser cancelados, ou modificados, e a automação pode manter pagamentos recorrentes de serviços que você não utiliza mais.

Baixe o aplicativo da Serasa

O assistente de pagamento é uma ferramenta essencial para otimizar a gestão das finanças pessoais. Baixe o aplicativo da Serasa para ter acesso às funções que facilitam essa tarefa.

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