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O que é day trade e como começar a investir

Vale a pena investir em day trade? Entenda como funciona, como começar e se essa modalidade é para você

Atualizado em: 24 de fevereiro de 2025

Categoria Carteira DigitalTempo de leitura: 16 minutos

Texto de: Time Serasa

Verificação de investidores profissionais enquanto olha o gráfico financeiro na área de trabalho dos monitores. Empresário analisando gráfico estatístico do mercado de ações ao tomar decisão de investimento no mercado de ações.

O mercado financeiro oferece diversas formas de investimento e o day trade chama a atenção de quem está em busca de ganhos rápidos. No entanto, esta estratégia não funciona bem para todas as pessoas.

Embora lucrativa, a modalidade oferece uma série de riscos, inclusive financeiros. Quem é levado apenas pela tentação do dinheiro rápido e fácil, sem um preparo mínimo, poderá trocar o lucro pela frustração.

Entenda aqui o que é o day trade, como ele funciona e como começar a investir.

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O que é day trade

Day trade é uma operação de investimento cuja compra e venda de ativos começa e termina no mesmo dia - exatamente como já indica o próprio nome. Ela pode, inclusive, durar algumas horas ou, até mesmo, poucos minutos.

Vários tipos de ativos podem ser negociados nessa modalidade, como ações, moedas, criptomoedas (Bitcoin e Ethereum, por exemplo) ou contratos futuros (dólar, índice Bovespa e commodities). O objetivo é obter lucro com a oscilação dos preços ao longo do dia, vendendo ativos por um preço maior que o de compra ou comprando por um preço menor do que o de venda.

O investidor que, às 11h, compra uma ação por R$ 12 e a vende por R$ 17 às 14h, por exemplo, realizou uma operação day trade e teve lucro de R$ 5 por ativo. Caso tivesse comprado um lote com 100 ativos, o ganho seria de R$ 500 em apenas três horas. Mas o oposto também pode acontecer, com perdas na mesma proporção em um curto espaço de tempo.

Nessa modalidade, nenhum negócio fica para o dia seguinte. Antes do final do dia, o day trader finaliza ou zera suas posições, vendendo os ativos que comprou ou comprando novamente os que vendeu.

Esse curto prazo é justamente o que diferencia o day trade de investimentos tradicionais. Em geral, nas aplicações do dia a dia, as pessoas costumam manter seus ativos por períodos mais longos. Os day traders, por sua vez, buscam tirar proveito de pequenas oscilações de preços para obter ganhos rápidos e lucrar com operações diárias.

Vantagens e desvantagens do day trade

O day trade pode proporcionar lucros expressivos, mas também apresenta riscos elevados que precisam ser analisados antes de qualquer decisão. Como o mercado financeiro é dinâmico, um erro de análise ou um movimento inesperado pode resultar em grandes perdas.

Confira as vantagens e desvantagens dessa modalidade:

Vantagens	Desvantagens
Tem potencial de lucro rápido e expressivo.	Possui alto risco de perdas significativas, já que os preços podem mudar rapidamente e de forma imprevisível.
É possível operar de qualquer lugar e em qualquer horário, desde que haja uma conexão à internet.	Exige tomadas de decisão rápidas e precisas (muitas vezes, sob pressão emocional), o que pode ser exaustivo e gerar estresse, afetando a saúde mental e física do investidor.
Requer aprendizado e aprimoramento de habilidades constantes, o que pode ser gratificante para aqueles que têm paixão pelo mercado financeiro e pela análise técnica.	Exige necessidade de aprendizado contínuo, o que pode ser um problema para algumas pessoas.
Não exige capital elevado para começar.	Tem custos operacionais elevados com o uso de plataformas de negociação e taxas de corretagem e imposto, que podem reduzir os lucros, tornando difícil manter um bom rendimento líquido.

Para quem é o day trader?

Qualquer pessoa apta a operar na Bolsa de Valores pode realizar day trade. Mas a dinâmica dessa estratégia - que se concentra em comprar e vender ativos em um curto espaço de tempo e, muitas vezes, sob pressão - pode não ser indicada para quem está dando os primeiros passos no mundo dos investimentos.

O day trade é uma operação avançada que exige respostas rápidas e decisões precisas. Por causa disso, costuma ser indicado para investidores que já têm uma certa caminhada no mundo dos investimentos, com conhecimento técnico e experiência de mercado.

Embora seja uma modalidade muito lucrativa, o day trade pode trazer riscos significativos. Muitos iniciantes perdem dinheiro por não compreenderem a complexidade da operação e a importância de uma estratégia bem definida, especialmente quando a encaram como um jogo de sorte. Até aqueles que já estão familiarizados com o mundo dos investimentos, mas inexperientes em operações de curto prazo, podem sentir as consequências.

Porém, só conhecimento e experiência não são suficientes para ter sucesso nessa modalidade. Há, ainda, mais um componente imprescindível que precisa ser considerado e nada tem a ver com números: controle emocional. Isso é essencial para lidar com as altas oscilações de um cenário extremamente volátil, onde se pode ganhar muito rápido, mas também se pode perder na mesma proporção.

Expor-se a um dia de corrida na Bolsa de Valores pode ser algo extremamente estressante, especialmente para quem vê seu capital diminuir.

Como começar a fazer day trade?

Quem tem interesse em se aventurar nessa jornada precisa se preparar bem. Confira algumas dicas do que fazer:

Descubra seu perfil de investidor

O primeiro passo é identificar qual é o seu perfil de investidor para entender se o day trade é mesmo uma opção adequada. Por isso, procure fazer testes que ajudam a descobrir os riscos que se está disposto a correr com o seu capital.

O day trade exige um perfil arrojado para investimentos em razão da alta tolerância ao risco. Se não for este o seu caso, talvez seja mais seguro considerar investimentos de médio e longo prazo.

Aprenda e simule

Diferente de um investidor tradicional, que pode comprar ativos baseado em fundamentos econômicos e esperar sua valorização ao longo do tempo, o day trader precisa estar constantemente atualizado sobre as tendências do mercado.

É preciso saber analisar gráficos, indicadores técnicos e notícias econômicas que indicam os caminhos que ajudam a identificar padrões, tendências de preço, volatilidade e outros sinais para oportunidades de compra e venda.

Por isso, procure conteúdos gratuitos, livros, mentorias e cursos. Também utilize simuladores que oferecem a chance de operar sem enfrentar risco com seu dinheiro real.

Tenha cuidado com a autoconfiança excessiva

Metade do sucesso no day trade vem do conhecimento e experiência, mas a outra metade depende do controle emocional. Isso porque as emoções tendem a interferir diretamente nas decisões de negociação. A euforia, a ansiedade, o medo e até a autoconfiança excessiva podem levar a decisões precipitadas, comprometendo os resultados.

Jamais confie na intuição quando estiver lidando com essa modalidade.

Diversifique seu patrimônio

O day trade é altamente atrativo para ganhar dinheiro de forma rápida, mas não se recomenda colocar todo o seu patrimônio nele. É preciso se proteger das oscilações que afetam essa operação e tendem a trazer prejuízos.

Uma estratégia inteligente é montar uma carteira diversificada, que garanta uma reserva disponível para imprevistos ou períodos de diminuição na renda. Isso pode ser feito por meio de investimentos na renda fixa ou, até mesmo, aportes de longo prazo na renda variável. Com isso, é possível distribuir o risco, a rentabilidade e os prazos de vencimento.

Como funciona o day trade na prática

Antes de começar a operar no day trade, é fundamental compreender como essa modalidade funciona. Isso porque cada decisão pode impactar diretamente nos resultados, seja no lucro ou na possibilidade de perdas.

Confira as principais etapas.

Escolha da corretora e plataforma de negociação

Para operar no day trade, é necessário ter conta em uma corretora de valores e utilizar plataformas específicas que permitam negociar ativos de forma rápida e eficiente.

Uma boa plataforma de negociação deve oferecer:
● velocidade e estabilidade, já que qualquer atraso na execução de uma ordem pode comprometer os lucros ou aumentar as perdas;
● gráficos detalhados para identificar oportunidades de entrada e saída do mercado;
● ferramentas de análise técnica, com indicadores que ajudem os investidores a tomarem decisões mais precisas.

Estudo e análise do mercado

Antes de iniciar as operações do dia, o investidor deve realizar um estudo aprofundado dos ativos que pretende negociar. Essa análise técnica é fundamental para identificar padrões e tendências de curto prazo nos gráficos de preços, que mudam todos os dias.

Definição de estratégias

Um dos pilares do sucesso no day trade é a definição de uma estratégia bem estruturada e alinhada com o objetivo de cada dia e o perfil do investidor. As mais utilizadas são:

Estratégia	Como funciona	Pontos-chave
Scalping	Consiste na realização de múltiplas operações ao longo do dia, buscando pequenos lucros em cada uma. O trader abre e fecha posições em questão de minutos ou segundos, aproveitando mínimas variações de preço.	exige alta velocidade de execução; demanda grande concentração e tempo integral diante da tela; pode trazer ganhos significativos divididos em pequenos lucros acumulados ao longo do dia.
Trading de tendência	Busca identificar a direção predominante do mercado (seja de alta ou baixa) e posiciona suas operações a favor dessa tendência.	baseia-se em análise técnica e indicadores; exige disciplina e paciência para aguardar confirmações de tendência.
Trading de notícias	Baseia a tomada de decisões no impacto das notícias e anúncios econômicos, financeiros, políticos e corporativos que podem provocar grandes oscilações nos preços dos ativos, como resultados de empresas e decisões do Banco Central.	requer conhecimento sobre o calendário econômico; pode gerar alta volatilidade em curtos períodos; é uma estratégia arriscada, já que o mercado pode reagir de forma inesperada.

Monitoramento contínuo

Durante o dia de negociação, o investidor deve monitorar os preços dos ativos de forma regular. O ideal é não apostar todas as fichas em uma única operação e ajustar as posições sempre que necessário para minimizar as perdas.

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