Melhores FIIs: qual fundo imobiliário paga mais dividendos?
Descubra qual fundo imobiliário (FII) paga mais dividendos e o que considerar antes de buscar as opções mais rentáveis.
Publicado em: 20 de julho de 2023
Autora: Fabiana Ramos
Os fundos imobiliários (ou FIIs) têm se destacado como uma alternativa para investidores que desejam potencializar seus rendimentos. Além da possibilidade de investir no mercado imobiliário de forma diversificada, muitos fundos imobiliários oferecem a distribuição de dividendos como fonte adicional de ganhos.
Neste artigo, vamos tratar de fundos imobiliários que pagam mais dividendos e os cuidados a serem tomados antes de investir.
O que são fundos imobiliários
Fundos imobiliários são tipos de investimento que reúnem recursos de diversos investidores em empreendimentos imobiliários.
Esses empreendimentos podem incluir imóveis comerciais, residenciais, shoppings, galpões logísticos, entre outros.
Ao investir em cotas de fundos imobiliários, os investidores se tornam proprietários de uma fração desses empreendimentos.
FII que paga mais dividendos: como identificar
É importante destacar que não existe um fundo imobiliário que seja garantia de pagamento de dividendos mais altos em todos os momentos. Assim como qualquer outro tipo de investimento, os fundos imobiliários são influenciados pelo mercado e podem apresentar variações em seus rendimentos.
Em determinados momentos, os fundos imobiliários do tipo "tijolos", que têm investimentos diretos em imóveis físicos, podem apresentar desempenho superior e pagar dividendos maiores. Em outras ocasiões, os fundos imobiliários do tipo "papéis", que investem em ativos financeiros ligados ao setor imobiliário, podem oferecer melhor retorno.
A volatilidade é uma característica inerente aos investimentos em fundos imobiliários. Os rendimentos estão sujeitos a flutuações decorrentes de fatores como valorização ou desvalorização dos imóveis, variações nas taxas de juros, condições econômicas gerais e demanda por espaços comerciais ou residenciais.
Portanto, é importante os investidores estarem cientes de que os rendimentos passados não garantem rendimentos futuros e os resultados podem variar ao longo do tempo.
Os melhores FIIs de 2023
Uma pesquisa realizada pela Smartbrain, a pedido do portal E-Investidor, do Estadão, revela que os 10 principais rendimentos anuais superam 12,6%. Os cinco primeiros rendimentos ultrapassam a taxa Selic, que está atualmente em 13,75%.
São eles:
| Ticker (Sigla) | Rentabilidade em 2023 | Tipo |
|---|---|---|
| TEPP11 | 23,50% | Tijolo |
| BRCO11 | 16,50% | Tijolo |
| HGFF11 | 14,40% | Fundo de Fundos |
| KFOF11 | 14,40% | Fundo de Fundos |
| RZAT11 | 14,30% | Tijolo |
| VISC11 | 13,60% | Shopping |
| KCRE11 | 13,40% | CRI |
| HGBS11 | 13,20% | Shopping |
| RBRP11 | 13,10% | Tijolo |
| BBPO11 | 12,70% | Tijolo |
Cada um desses fundos imobiliários tem características específicas, estratégias de investimento e objetivos de rendimento. É importante analisar cada fundo individualmente, considerando fatores como a qualidade dos imóveis, a gestão do fundo, o histórico de desempenho e as perspectivas para o setor imobiliário relacionado.
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Como escolher um bom fundo imobiliário
Para tomar decisões informadas sobre investimentos em fundos imobiliários, é recomendável avaliar cuidadosamente os relatórios e prospectos de cada fundo, bem como considerar o perfil de risco e os objetivos financeiros individuais.
Diversificar a carteira de investimentos também pode ser uma estratégia interessante para mitigar os riscos e buscar oportunidades de rendimentos consistentes ao longo do tempo.
É sempre aconselhável buscar orientação de profissionais especializados, como assessores financeiros ou consultores de investimentos, para auxiliar na análise e seleção dos fundos imobiliários mais adequados às necessidades e objetivos de cada investidor. Acompanhar o desempenho do mercado imobiliário e as notícias relacionadas ao setor também é fundamental para tomar decisões embasadas e acompanhar as tendências do mercado.
Vantagens dos fundos imobiliários
Os fundos imobiliários oferecem várias vantagens aos investidores, tais como:
- ● Diversificação: ao investir em fundos imobiliários, é possível diversificar o portfólio e reduzir os riscos. Os recursos são aplicados em diferentes tipos de imóveis e regiões geográficas, proporcionando uma exposição ampla ao mercado imobiliário.
- ● Renda Passiva: os fundos imobiliários distribuem parte dos rendimentos gerados pelos empreendimentos aos investidores, na forma de dividendos. Essa renda passiva é uma fonte adicional de ganhos para os investidores, além de ser isenta do pagamento de Imposto de Renda.
- ● Acesso ao mercado imobiliário: os fundos imobiliários permitem que investidores com menos recursos tenham acesso ao mercado imobiliário, que muitas vezes exigiria um investimento significativo para ser alcançado individualmente.
- ● Gestão profissional: os fundos imobiliários são administrados por gestores profissionais, que têm conhecimento especializado no mercado imobiliário. Essa gestão profissional contribui para a tomada de decisões mais informadas e estratégicas.
- ● Liquidez: as cotas dos fundos imobiliários são negociadas na bolsa de valores, o que proporciona liquidez aos investidores. Dessa forma, é possível comprar e vender cotas de forma rápida e eficiente.
Como investir em fundos imobiliários
Confira os passos iniciais para investir em fundos imobiliários:
Abra uma conta em uma corretora: para investir em fundos imobiliários, é necessário ter uma conta em uma corretora de valores. Essa corretora será responsável por intermediar as transações.
Pesquise e selecione fundos imobiliários: pesquise e avalie diferentes fundos imobiliários disponíveis no mercado. Analise o histórico de desempenho, a estratégia de investimento e a política de distribuição de dividendos de cada fundo.
Realize a compra das cotas: após selecionar os fundos imobiliários desejados, realize a compra das cotas por meio da plataforma de sua corretora. Informe a quantidade de cotas que deseja adquirir e a ordem de compra será executada.
Acompanhe o desempenho e receba os dividendos: acompanhe o desempenho dos fundos imobiliários da carteira de investimentos. Receba periodicamente os dividendos distribuídos pelos fundos.
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Principais cuidados ao investir em fundos imobiliários
Ao investir em fundos imobiliários, é importante considerar alguns cuidados:
- ● Análise dos fundos: realize uma análise detalhada dos fundos imobiliários antes de investir. Avalie o histórico de desempenho, a qualidade dos imóveis na carteira do fundo, a reputação do gestor, entre outros aspectos relevantes.
- ● Diversificação: diversifique os investimentos em diferentes fundos imobiliários. Isso ajudará a reduzir o risco e ampliar as oportunidades de retorno.
- ● Perfil de investidor: verifique se os fundos imobiliários estão alinhados com o perfil de investidor. Considere objetivos, horizonte de investimento e tolerância ao risco.
- ● Acompanhamento regular: acompanhe regularmente o desempenho dos fundos imobiliários na carteira. Acompanhe de perto eventuais mudanças na gestão ou no mercado imobiliário que possam impactar os resultados.
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