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Cartão SIM: o que é e como pode ajudar as finanças

Entenda como funciona o cartão SIM Caixa, suas vantagens e como solicitar um.

Publicado em: 21 de março de 2025

Categoria EmpréstimoTempo de leitura: 9 minutos

Texto de: Time Serasa

menina faz uma compra na internet no computador com cartão de crédito

Cartões como os da Caixa podem auxiliar na hora de organizar as finanças e ter oportunidade de colocar o orçamento familiar em dia. Um deles é o Cartão SIM. Entenda, a seguir, o que é este cartão, como ele funciona, quais suas vantagens e como solicitá-lo.

O que é o cartão SIM da Caixa?

O Cartão Caixa SIM é um cartão de crédito feito para clientes da Caixa Econômica Federal. Este formato possui anuidade zero e é feito para um público que busca praticidade e menores taxas de serviços.

O Cartão Caixa SIM pode ser emitido nas bandeiras Elo ou Visa.

Vantagens do Cartão SIM: crédito sem burocracia

  • Alguns dos benefícios oferecidos para quem tem o Cartão Caixa SIM estão:

  • ●      controle das despesas do cartão pelo aplicativo Cartões Caixa;
  • ●      receber mensagem (SMS) gratuita com informações sobre suas compras;
  • ●      receber a fatura por e-mail ou Whatsapp;
  • ●      parcelar o saldo devedor da fatura;
  • ●      parcelar suas compras sem juros ou em até 24 vezes com juros.
  • ●      ter descontos em parceiros no site Vai De Visa.
  • ●      garantia estendida: quem comprar um produto com o SIM Visa terá a garantia do produto estendida por mais tempo, além da garantia do fabricante. Para isso, é preciso emitir bilhete de seguro anual antes de efetuar a compra.
  • ●      ter proteção de preço: quem comprar um produto com o SIM Visa e depois achar mais barato em outro lugar, poderá ter a diferença ressarcida.
  • ●      ter proteção de compra: quem comprar um produto com o SIM Visa terá uma proteção contra roubo ou danos acidentais.

Assista | Pagar o mínimo ou atrasar a fatura?

Como solicitar o Cartão SIM: passo a passo simples

Apesar de ser um cartão considerado de entrada, este não é um cartão com aprovação imediata, por isso é preciso seguir um processo para obtê-lo.

Solicitar um Cartão SIM da Caixa é possível de algumas formas diferentes. Confira o passo a passo em cada canal:

Para solicitar o Cartão SIM via Internet Banking Caixa:

  1. abra o site da Caixa;

  2. faça login com seus dados e senha;

  3. procure por ‘cartões;

  4. clique em ‘solicitar cartão’ e procure pela opção Cartão SIM;

  5. e siga as instruções.

Para solicitar o Cartão SIM via aplicativo Cartões Caixa:

  • ●      abra o app Cartões Caixa;
  • ●      faça login com seus dados e senha;
  • ●      procure por ‘cartões;
  • ●      clique em ‘solicitar cartão’ e procure pela opção Cartão SIM;
  • ●      e siga as instruções.

  • Outra maneira é ir localizar uma Agência ou Correspondente Caixa Aqui próximo a você e ir até lá presencialmente. Para descobrir um desses pontos:

  1. abra o site oficial da Caixa Econômica Federal;

  2. digite ‘Encontre a Caixa’ na barra de pesquisa;

  3. clique na página que corresponder a essa pesquisa;

  4. procure pelo local mais próximo de você definindo ‘tipo de atendimento’, além do ‘estado’ e ‘município’ onde está.

O que considerar antes de solicitar o Cartão SIM

  • Antes de solicitar um Cartão SIM é preciso considerar algumas questões, como:

  • ●      Idade: é preciso ter 18 ou mais para solicitar o cartão SIM. Já quem tem entre 16 e 18 anos precisa estar assistido pelo responsável ou emancipados, e tenham renda própria.
  • ●      Programas de pontos: o Cartão SIM não inclui acesso a programas de pontos, cashback, entre outros.

Cartão SIM: uma opção de crédito para quem está começando

As características do Cartão SIM são justamente focadas em quem está começando a utilizar cartões de crédito como método de pagamento. Por ser um cartão de entrada, ele tem limites menores, além de anuidade zero e outros benefícios que podem contribuir para o controle econômico de quem é iniciante no uso dessa ferramenta.

Como usar o Cartão SIM sem comprometer suas finanças?

Para utilizar o Cartão SIM da Caixa, ou qualquer outro cartão de crédito considerado fácil de aprovar, é preciso ter alguns cuidados para evitar comprometer as finanças.

  • Entre essas questões estão:

  • ●      ter um orçamento mensal bem definido;
  • ●      criar um teto de gastos para cada área da sua vida pessoal, como: alimentação, transporte, lazer, etc;
  • ●      utilizar tabelas ou aplicativos financeiros para ajudar na organização;
  • ●      adotar aplicativos e ferramentas como os alertas de boletos para evitar atrasar a fatura do cartão;
  • ●      fazer compras com consciência, evitando consumismo excessivo;
  • ●      ajustar o limite do cartão para não extrapolar além do que o orçamento permitir;
  • ●      priorizar o uso do cartão para pagar contas mais importantes como contas de água, gás e luz e usar o restante do limite apenas quando os boletos prioritários estiverem quitados;
  • ●      sempre prefira pagar a fatura completa para evitar taxas e juros extras.

Serasa Score: como melhorar sua pontuação de crédito?

Além do cartão como o SIM, existem diversas outras formas de conseguir crédito. Para conseguir acessá-las, porém, é preciso que as instituições que concedem crédito como os bancos, confiem no pagamento desses empréstimos.

Entre os fatores que interferem na concessão desse dinheiro, está a pontuação de crédito, como o Serasa Score. Confira, a seguir como consultar e melhorar essa pontuação.

Como melhorar seu Serasa Score

  • Para ajudar a construir ou melhorar seu Serasa Score, algumas ações podem contribuir. Entre elas:

  • ●      Pague as contas sempre em dia: pagar contas como de água, luz, telefone e boletos atrasados fora do prazo pode reduzir seu score. Algumas formas de evitar isso são: ativar o débito automático ou usar alarmes que enviem lembretes no dia de vencimento da conta.
  • ●      Negocie e quite dívidas pendentes: as dívidas atrasadas tornam seu score cada vez menor. Para resolver essas pendências, use o Serasa Limpa Nome para verificar oportunidades de desconto e parcelamento.
  • ●      Procure ter um bom relacionamento com seu banco: para isso, movimentar a conta bancária, pagando boletos, usando cartão de crédito e até fazendo investimentos pode ser uma boa forma de contribuir com um histórico interessante.
  • ●      Use o cartão de crédito de forma consciente: para isso, priorize pagar sempre o valor total da fatura e evite parcelar compras desnecessárias.
  • ●      Evite pedir crédito em excesso: a cada vez que alguém solicita crédito, a instituição costuma fazer consultas do Serasa Score. O ideal é evitar fazer isso repetidas vezes em pouco tempo, já que ter muitas consultas em pouco tempo pode interferir na sua pontuação.
  • ●      Confira o Diagnóstico Score: O Diagnóstico Score Serasa é uma análise personalizada feita por especialistas da Serasa, de acordo com o perfil financeiro do consumidor. Com ele, é possível entender de forma mais detalhada sua situação e como melhorá-la.

Como consultar o Serasa Score

O Serasa Score é a pontuação de crédito da Serasa, que reflete o histórico e o momento financeiro do consumidor. A pontuação vai de 0 a 1.000 e indica a probabilidade de conseguir crédito. Quanto mais alta a pontuação, maior a facilidade de conseguir um empréstimo, financiamento ou cartão de crédito. 

  • Para consultar seu Serasa Score, siga o passo a passo: 

  • ●     Baixe o app da Serasa (Android e iOS) ou acesse o site. 
  • ●     Caso não tenha cadastro, basta fazer na hora. É rápido e grátis. 
  • ●     Faça o login com CPF e senha.  
  • ●     Pronto! Depois de fazer o login, seu Serasa Score aparecerá na tela. 
Celular mostrando a carteira digital Serasa
Consultar Serasa Score

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