Estudo inédito da Serasa revela que apesar da alta da inadimplência registrada nos últimos 5 anos, brasileiros estão controlando mais as finanças
O mais completo histórico do endividamento do país mostra que o número de inadimplentes no país cresceu 10,8 milhões desde 2018 e que acesso digital e negociações de dívidas têm impedido um cenário ainda mais sombrio
Com o objetivo de contribuir para o debate em busca de soluções para a inadimplência do país, a Serasa preparou um diagnóstico completo sobre o endividamento brasileiro, com dados inéditos dos últimos cinco anos. O levantamento revela que o volume de inadimplentes saltou de 59,3 milhões em janeiro de 2018 para 70,1 milhões de pessoas em janeiro de 2023, um novo recorde. Tão impactante quanto o crescimento do volume de inadimplentes é o valor médio das dívidas. Hoje, cada inadimplente deve, em média, R$4.612,30 – um crescimento de 19% em relação a janeiro de 2018, quando o valor era de R$ 3.926,40.
Apresentados em Brasília nesta segunda-feira, dia 27, durante Entrevista Coletiva que anunciou o início do Feirão Limpa Nome, os números foram interpretados pelo economista-chefe da Serasa Experian, Luiz Rabi, e pela Gerente do Serasa Limpa Nome, Aline Maciel. “A inflação e os juros altos são os principais fatores econômicos por trás deste cenário”, observou Rabi. “Por isso, consideramos o momento atual, de baixa da inflação, o mais favorável para a busca de soluções que melhorem a saúde financeira do brasileiro”, complementou, saudando o Programa Desenrola que será apresentado pelo Governo Federal.
Na série histórica apresentada pela Serasa, percebe-se o efeito positivo das ações para negociação de dívidas, como o Feirão Limpa Nome, que normalmente acontecem em novembro e tem uma edição extraordinária a partir de hoje em todo o país. Em 2022, por exemplo, a única queda da inadimplência registrada ao longo do ano foi registrada entre os meses de novembro e dezembro.
Além das ações para negociação de dívidas, outro fator que parece impactar positivamente o grande aumento do volume de negociações das dívidas é a digitalização da população. O aplicativo da Serasa, por exemplo, já figura ao lado de grandes bancos entre os mais baixados do país na categoria de finanças. Isso permitiu com que o número de negociações de dívidas subisse de 6,5 MM em 2019 para 33,9 MM em 2022, um salto expressivo e um número recorde.
Aline Maciel comenta como a parceria da Serasa com um número crescente de empresas vem permitindo que milhões de consumidores encontrem saídas para melhorar a saúde financeira. Em 2016, a Serasa criou uma unidade de negócio para permitir que os brasileiros encontrassem serviços financeiros e informações sobre educação financeira de uma forma mais simples. “Essa unidade já permitiu que 79 milhões de brasileiros acessem as suas informações financeiras para se planejar e negociar uma dívida, buscar crédito ou até mesmo monitorar seus dados pessoais”, explica Aline.
Perfis mais impactados pela inadimplência
Aprofundando o estudo a partir de setembro de 2021, quando se iniciou uma série consecutiva de altas de inadimplência, percebe-se que a faixa etária mais impactada por esse crescimento indesejado foi a de pessoas com 60 anos ou mais, que teve um crescimento de 17%, frente a 12% das outras faixas etárias.
As mulheres foram mais impactadas do que os homens no período, representando uma elevação de 18% no valor de suas dívidas - os homens tiveram acréscimo de 16%. Em relação ao segmento, as dívidas que mais cresceram no período foram as financeiras, com elevação de 71%.
Feirão Serasa Limpa Nome
O Feirão Serasa Limpa Nome se inicia, desta vez, em meio a um cenário diferente, em que o tema da inadimplência se transformou em pauta e preocupação nacional, motivando a união de entidades e instituições oficiais. Para contribuir com os brasileiros endividados, a Serasa conseguiu reunir o número recorde de 425 empresas dispostas a oferecer uma série de facilidades para quem está disposto a pagar seus débitos e recomeçar uma nova etapa.
São empresas de inúmeros segmentos, como bancos, securitizadoras (empresas que compram dívidas), financeiras, empresas de telefonia, varejo, universidades e outros que estão disponibilizando um total de 365 milhões de ofertas de negociações com até 99% de desconto, sendo que 113 milhões desses débitos poderão ser quitados por até R$ 100.
Como negociar no Feirão Limpa Nome
•Site: www.serasa.com.br
• App Serasa no Google Play e App Store
• WhatsApp 11 99575–2096
Também é possível realizar a consulta e a negociação das dívidas presencialmente nas mais de 11 mil agências dos Correios distribuídas pelo país que oferecem as mesmas condições mediante o pagamento de uma taxa de R$3,60.
Sobre a Serasa
Com o propósito de revolucionar o acesso ao crédito no Brasil, a Serasa oferece um ecossistema completo voltado para a melhoria da saúde financeira da população com produtos e serviços digitais.
Para mais informações: www.serasa.com.br.
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