Golpe com criptomoedas: saiba quais são os mais comuns
Conheça os golpes com criptomoedas mais conhecidos e as melhores práticas para transitar com segurança no ambiente digital.
Autor: Marlise Brenol
Publicado em 30 de novembro de 2022
O mercado de criptomoedas cresce exponencialmente no mundo. Diferentemente de outros mercados, não há uma regulação central, cada membro é responsável por si e suas moedas. É nesse ponto que investidores, em especial novatos, ficam vulneráveis e se deixam levar por cibercriminosos que aplicam golpes com criptomoedas.
A comunidade de investidores em criptomoedas registrou pelo menos três tipos de golpes principais no universo cripto. É importante aprender a reconhecer esses golpes antes de se deixar seduzir por golpistas e acabar por perder dinheiro. A maior parte dos golpes lança falsas ofertas para atrair quem ainda não conhece bem as transações em cripto. Entenda as fraudes para identificar uma quando houver a ameaça.
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Golpe do sorteio de criptomoedas
Os golpes de sorteio de criptomoedas são falsas ofertas postadas em mensagens na internet, geralmente nas redes sociais, para convidar investidores a comprar criptomoedas em um endereço com a promessa de obter o dobro do investido ou mais em curto espaço de tempo. Essa fraude acontece desde 2017 e tem um padrão de abordagem.
Os golpistas postam em perfis falsos de personalidades ou celebridades ou mesmo grandes empresários e investidores. Esses perfis são publicados em redes sociais como contas impostoras. No entanto, já houve registro de contas reais terem sido sequestradas para aplicação do golpe.
Outra característica é que os sorteios falsos de criptomoedas prometem alto retorno sobre o investimento, mas, com o golpe consumado, o retorno não vem e o dinheiro investido desaparece.
Na tática de persuasão e construção de autoridade para aplicar a fraude, os golpistas usam outros perfis falsos para validar a oferta do golpe por meio de réplicas. Há até depoimentos que confirmam o retorno prometido. A tática visa convencer usuários reais a transferir fundos de criptomoedas. Depois do golpe, as contas falsas são deletadas.
Golpe de trading bots
O outro golpe com criptomoedas são os bots (robôs) de negociação fraudulentas (trading bots). Esse crime envolve plataformas que prometem a usuários retornos altos a cada mês. São sites que operam como um esquema de pirâmide Ponzi — o novo dinheiro que entra na base da pirâmide é usado para pagar as pessoas que investiram antes e estão chegando no topo. Porém, o golpe é consumado quando os criminosos acumulam fundos suficientes, desaparecem e despublicam a plataforma.
Os esquemas do tipo pirâmide de Ponzi e bots de negociação de criptomoedas prometem altos retornos sobre o valor investido. Em geral, há pouca informação sobre a plataforma em si, como funciona, quem são as pessoas por trás. Também não está publicado no site como o trading bot funciona e seus critérios. Por isso, é importante verificar bem o site e o perfil antes de fechar qualquer investimento para não correr o risco de cair em um golpe.
Golpe do e-mail de phishing
O phishing está entre a tática mais utilizada pelos cibercriminosos. O vazamento de bancos de dados com nome, e-mail e outras informações sobre hábitos de consumo, tem deixado as pessoas mais vulneráveis. Os criminosos utilizam e-mails muito parecidos com empresas idôneas ou mesmo corretores de investimentos conhecidas para fazer ofertas de investimentos.
Muitas das mensagens têm o objetivo de induzir o consumidor a clicar nos links enviados e potencialmente infecta o dispositivo com malware, o que pode provocar vazamento de informações. Outros e-mails redirecionam usuários a sites falsos e pedem que eles coloquem uma nova senha, enviem dinheiro ou confirmem as palavras de segurança. Por isso é importante não clicar em link sem ter certeza da origem, nunca abrir links de remetente desconhecido, nunca compartilhar informações pessoais nem senhas com ninguém.
Golpe do rug pull
O golpe rug pull (ou golpe do puxão do tapete) é um golpe de deslealdade entre investidores de criptomoedas. O mercado de investimentos costuma estimular a “compra na baixa e venda na alta”, e este é o apelo que leva os investidores iniciais, ou nem tanto, a cair no golpe. O golpe do puxão do tapete acontece quando o próprio desenvolvedor de um criptoativo compra grande parcela de sua moeda digital e provoca uma elevação importante no valor do ativo. A tendência de alta provoca interesse de outros investidores que compram a moeda. Quando há valorização, acontece a venda de cerca de 90%, o que derruba o preço do token.
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Como manter o monitoramento do CPF seguro
Mesmo com todos os cuidados e atenção para a conduta no ambiente digital, incidentes podem acontecer. A atitude preventiva ganha reforço com o monitoramento sistemático do seu CPF. Muitos dos golpes digitais são aplicados a partir do uso indevido dos dados de identificação da vítima ou pelo roubo do celular ou sequestro de contas. Para ficar no controle da sua vida financeira, é importante acompanhar tudo que acontece com os seus dados.
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