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Entenda o golpe da pirâmide de criptomoedas

Saiba como agem os criminosos do esquema de pirâmide com criptomoedas e proteja-se dos golpistas.

Publicado em: 16 de janeiro de 2024

Categoria Segurança na internetTempo de leitura: 3 minutos

Texto de: Time Serasa

Empresário construindo pirâmide de madeira e dinheiro no escritório

A pirâmide financeira com criptomoedas é semelhante a outros esquemas de pirâmide, como o famoso esquema Ponzi, no qual o dinheiro dos investidores mais recentes é usado para pagar os retornos prometidos aos clientes mais antigos. No entanto, esses esquemas são insustentáveis no longo prazo, por isso são chamados de golpe da pirâmide.

Como o esquema depende da entrada contínua de novos investidores, eventualmente colapsará por falta de ingressantes. Quando isso acontece, a maioria das vítimas perceberá perdas financeiras significativas. Portanto, é crucial estar ciente dos sinais de alerta para evitarem participar desses esquemas fraudulentos.

Leia também I Fraude da pirâmide financeira: o que e como evitar o golpe

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Como funcionam os golpes da pirâmide

Neste esquema, os golpistas prometem aos investidores retornos financeiros extremamente altos em pouco tempo. Os criminosos visam atrair investidores com recursos altos para aportar. Para conquistar adeptos, eles podem alegar multiplicação do investimento inicial em questão de semanas ou meses. Entenda como funciona a abordagem para ingressar no esquema de investimento da pirâmide.

  • ●      Passo 1: atrativo inicial

Os golpistas muitas vezes atraem a atenção de potenciais investidores por meio de anúncios online, postagens em redes sociais, e-mails ou recomendações de amigos e familiares. O atrativo inicial pode incluir promessas de ganhos fáceis e rápidos.

  • ●      Passo 2: reunião ou apresentação

Os golpistas geralmente convidam os interessados para uma reunião, seminário ou apresentação online. Durante o evento, detalham a oportunidade de investimento e apresentam informações e estatísticas convincentes.

  • ●      Passo 3: promessas de lucros exorbitantes

Durante a reunião ou apresentação, os golpistas fazem prospecção de lucros extraordinários. Eles podem prometer multiplicar o dinheiro investido em um curto período, muitas vezes com percentuais de retorno bons demais para serem verdade.

  • ●      Passo 4: garantias de segurança

Os golpistas garantem aos potenciais investidores a segurança dos fundos. Eles podem usar jargões técnicos e exemplificar tecnologias avançadas para garantir a segurança dos investimentos.

  • ●      Passo 5: pressão para investir

Após as promessas tentadoras, os golpistas pressionam os interessados a investir imediatamente. Eles argumentam sobre a oportunidade limitada no tempo, por isso coagem o investidor a agir rápido para aproveitar os benefícios.

  • ●      Passo 6: recrutamento de novos investidores

Uma característica essencial dos esquemas de pirâmide é o recrutamento de novos investidores. Os participantes são incentivados a trazer amigos e familiares para o esquema, prometendo comissões a cada novo investidor recrutado.

  • ●      Passo 7: investimento inicial

Os investidores são solicitados a fazer um investimento inicial. Eles são frequentemente convencidos a começar com uma quantia menor, mas são encorajados a investir mais para obter retornos ainda maiores.

  • ●      Passo 8: pagamentos iniciais

No início, os golpistas podem cumprir as promessas pagando lucros aos primeiros investidores, criando uma ilusão de sucesso. Isso incentiva esses investidores a reinvestir e a recrutar mais pessoas.

  • ●      Passo 9: colapso do esquema

Em algum tempo, o esquema se torna insustentável, pois depende da entrada contínua de novos investidores para pagar os retornos prometidos. Quando o recrutamento de novos investidores diminui, o esquema entra em colapso, deixando a maioria das vítimas com danos financeiros.

Leia também I Caí em um golpe pela internet, e agora?

Por que as pessoas caem no golpe da panela

As pessoas podem cair nesse golpe por várias razões, incluindo a pressão das táticas de vendas agressivas, o desejo de adquirir produtos de alta qualidade a preços baixos e a falta de conhecimento sobre panelas de cozinha.

Além disso, os golpistas muitas vezes são habilidosos em criar a ilusão de um ótimo negócio, tornando difícil detectar a fraude. Os golpistas costumam mostrar produtos autênticos na venda para convencer as vítimas, mostram o código QR de legitimação da marca, número de série e outros recursos falsificados.

Leia também I Saiba tudo sobre pagamentos seguros online

Como se proteger do golpe da panela

Para evitar cair nesse golpe, é importante ser cético em relação a vendedores desconhecidos e a ofertas tentadoras, que parecem boas demais para serem verdade. Uma das formas mais eficientes de não cair no golpe da panela ou em qualquer outra fraude é adotar uma atitude preventiva em relação a compras de qualquer natureza. A compra no impulso costuma ser mais suscetível a fraudes e golpes, portanto o planejamento é o melhor amigo do bom negócio. Confira mais dicas:

  • ●      Antes de fazer uma compra, pesquise os preços e as marcas dos produtos. Use sites de comparação entre lojas e leia avaliações de produtos online para ter uma ideia de valores de mercado e da qualidade das marcas.
  • ●      Desconfie de ofertas excepcionalmente baratas. Golpistas muitas vezes usam preços baixos como isca para atrair compradores. Se algo parece bom demais para ser verdade, pode ser uma armadilha.
  • ●      Prefira comprar de vendedores estabelecidos, seja em lojas físicas, seja em sites de comércio eletrônico conhecidos. Verifique a reputação do vendedor lendo avaliações de outros clientes.
  • ●      Tenha especial cautela ao lidar com vendedores em abordagens na rua na porta de casa. Certifique-se sobre o profissional, converse com outros clientes antes de fechar negócio. Para isso, solicite identificação do CNPJ e faça uma verificação da atividade da empresa.
  • ●      Ao fazer compras online ou em locais desconhecidos, é mais seguro usar um cartão de crédito em vez de um cartão de débito. Os cartões de crédito geralmente oferecem mais proteção em caso de fraude e permitem o estorno de cobranças indevidas.
  • ●      Nunca compartilhe informações pessoais, como números de cartão de crédito, com vendedores não confiáveis. Não permita o cartão sair de vista durante a compra e esteja ciente de onde ele está em todos os momentos durante a transação.
  • ●      Antes de comprar, certifique-se da política de devolução da loja ou do vendedor. Isso é importante caso seja necessário retornar um produto com defeito ou por outro motivo.
  • ●      Se a compra for online, certifique-se também sobre o site. Verifique a segurança: confira a indicação de um ícone de cadeado na barra de endereço no navegador, um símbolo para atestar a transmissão criptografada de informações.
  • ●      Guarde todos os recibos, comprovantes de pagamento e registros de transações. Eles podem ser úteis caso seja necessário contestar uma cobrança ou comprovar uma compra.
  • ●      Ao suspeitar de fraude, denuncie imediatamente às autoridades locais e ao Procon ou outra agência de proteção ao consumidor

 

Lembre-se: mantenha um alto nível de vigilância quando se trata de compras de produtos caros e interações com vendedores desconhecidos para evitar cair em golpes como o golpe da panela falsa.

Monitore seus dados e saiba mais sobre golpes e fraudes

Estar bem-informado sobre golpes comuns e saber como identificar tentativas de estelionato é uma atitude preventiva importante. O cuidado com a circulação dos dados pessoais também é fundamental para aumentar a segurança nas operações online. 

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